Финразведка идет на восток
Во второй половине октября в Хабаровске планируется приезд делегации российского Комитета по финансовому мониторингу (КФМ). На встречу в аппарате полномочного представителя президента в Дальневосточном федеральном округе будут приглашены правоохранительные, контролирующие и другие органы, имеющие отношение к противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Именно в октябре начинается формирование межрегионального управления КФМ по Дальневосточному федеральному округу.
На сегодняшний день Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (создан в ноябре прошлого года) считается наиболее работоспособной структурой из всех подразделений финансовых разведок за последние два года. Его основная задача - исполнение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». И со времени своего создания КФМ, похоже, уже достаточно четко определил свое место в новой системе. Россия, для начала, принята в международную группу «Эгмонт», занимающуюся расследованием финансовых преступлений.
С другой стороны, появилась реальная надежда на исключение нашей страны из «черного списка» Международной комиссии по борьбе с отмыванием денег - ФАТФ (Financial Action Tasks Force), которая была учреждена «семеркой» ведущих индустриальных держав (США, Япония, Германия, Великобритания, Франция, Италия, Канада) во время Парижской встречи на высшем уровне в июле 1989 года.
Основной целью этой комиссии является содействие сотрудничеству в борьбе с отмыванием капиталов, нажитых преступным путем. ФАТФ поддерживает контакты с ООН, Советом Европы, Всемирным банком, Европейским банком реконструкции и развития, Международным валютным фондом, Интерполом, Советом по таможенному сотрудничеству и другими международными организациями.
Так называемое отмывание нелегальных доходов напрямую связано с деятельностью организованной преступности. По данным ООН, в мире ежегодно отмывается около 1,3 триллиона долларов США. Этим доходам придается «респектабельный вид» законных денег для их дальнейшего внедрения в экономические и финансовые структуры государств. Сложность выявления отмытых в международной финансовой системе денег привела развитые государства к идее выработки коллективных мер борьбы.
В настоящее время в ФАТФ включено 31 государство. В феврале 2000 года она реально занялась государствами, не желающими сотрудничать в борьбе за чистоту денег. В специальном докладе этой организации было приведено 25 признаков, по которым можно определить, что в той или иной стране законодательство препятствует «противоотмывочной» деятельности. 10 из указанных признаков тогда «числились» и за Россией. Среди них отсутствие требований к банкам сообщать уполномоченному органу обо всех подозрительных или необычных операциях клиентов, а также отсутствие организации, занимающейся сбором, анализом и передачей информации о подозрительных операциях в компетентные органы.
Россия была включена в «черный список» стран, не желающих сотрудничать с ФАТФ, поэтому против нее принимаются соответствующие меры. Прежде всего, зарубежные банки должны считать любые операции по счетам российских граждан и фирм подозрительными, с последующими выводами, вплоть до экономических санкций.
Однако с тех пор ситуация в нашей стране все-таки изменилась. И Россия выступила с официальным обращением об исключении из «черного списка». В итоге на прошлой неделе в Москве начали работу эксперты ФАТФ. В инспекциях участвуют четыре специалиста из Германии, Швеции, Франции. Возглавляет инспекцию Тэд Гринберг - представитель Министерства юстиции США. Эксперты ФАТФ приехали проверить исполнение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», действующего у нас с февраля текущего года. Ими, прежде всего, досконально будет анализироваться работа нашего КФМ, являющегося уполномоченным органом в области противодействия легализации преступных доходов.
В программе экспертов рабочие встречи с российскими законодателями и центральными ведомствами - Центральным Банком России, МВД России, ФСНП России, Генеральной прокуратурой России, ФСБ России, Ассоциацией российских банков, ФКЦБ России. Кроме того, проверяющие встретятся с представителями Сбербанка, Внешторгбанка, Альфа-банка, Всероссийского союза страховщиков, посетят организации в Санкт-Петербурге и Туле, встретятся с представителями исполнительной власти. Такая экспертиза достаточно серьезна для нашего государства, поскольку ее итоги могут обсуждаться на пленарном заседании ФАТФ в Париже уже этой осенью и могут стать решающими для судьбы российского вопроса в «черном списке».
Кстати сказать, деятельность КФМ строится по следующим направлениям: информационное обеспечение, аналитическая работа, взаимодействие и координация, международное сотрудничество, формирование нормативной правовой базы, кадровая работа.
Подготовлено нормативное правовое обеспечение системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Ратифицирована Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности. В связи с принятием «противоотмывочного» закона внесены изменения в Уголовный кодекс Российской Федерации, закон Российской Федерации «О рынке ценных бумаг», закон Российской Федерации «О банках и банковской деятельности». Изданы акты президента Российской Федерации и правительства Российской Федерации, регламентирующие деятельность КФМ и предоставление информации. Центральный Банк России, ФКЦБ также издали ряд нормативных правовых актов в целях исполнения данного закона.
КФМ подготовил Межведомственный план по рекомендациям ФАТФ в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов и финансовым терроризмом, в котором задействованы все ведомства, занимающиеся этими вопросами. Готовы к подписанию соглашения о взаимном сотрудничестве с центральными ведомствами и организациями.
За период деятельности центральным аппаратом КФМ было получено более 200 тысяч сообщений по различным финансовым операциям. По 3,5 тысячи операций информация была направлена в правоохранительные органы. Имеются возбужденные уголовные дела. Словом, свою работоспособность новая структура доказывает вполне конкретными делами.
С. Кравченко.