Покупая золото, предъяви паспорт

Покупая золото, предъяви паспорт
Уже 82 года эксклюзивными украшениями славится магазин «Алмаз»

Приобретая валюту, мы привычно предъявляем паспорт для идентификации личности - так принято, так говорит закон. Однако жители и гости Хабаровска удивляются, когда при покупке дорогостоящих украшений наличным расчетом в ювелирных магазинах теперь требуют паспорт. Почему?

Золото как валюта

Потому что золото, бриллианты и другие драгоценности - тоже валюта. На самом деле, требование документа, идентифицирующего личность, было определено еще в 2001 году, когда вступил в силу федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В специальном реестре формируется список лиц, причастных к преступной деятельности: государству важно знать, где и сколько эти люди тратят средства. Логика стара как мир: деньги все стараются вложить в «вечные ценности» - тем более в драгоценные металлы и камни. Но так делают не только добропорядочные граждане. Немало охотников за ценностями и среди обладателей незаконных доходов. Особенно, если в магазинах не требовали никаких документов.
Поэтому закон № 115 накладывает на ювелирные магазины впечатляющий перечень обязанностей. Чтобы исполнить его, необходимо пройти ряд процедур по обучению и переобучению сотрудников, нужно иметь доступ к специальной базе данных, куда заносятся покупатели, обеспечить связь и конфиденциальность.
Поэтому, если при покупке украшений дороже 40 тысяч рублей наличными средствами с вас в магазине не требуют паспорт - то как раз-таки эти продавцы нарушают закон! Таких ювелиров, между тем, могут оштрафовать на сумму до одного миллиона рублей.
Более того, в российской практике есть покупатели, которые обращались в суд, чтобы отстоять свое право приобретать ювелирные изделия, дороже 40 тысяч рублей, без паспорта. Все иски они проиграли.
Есть и еще один нюанс: паспорт не попросят, когда оплата изделия на указанную выше сумму будет именной банковской картой. А вот если платите больше 100 тысяч рублей - документ нужно будет предъявить.

К солидной покупке - серьезный подход

Комментирует Павел Смыслов, эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ:
- В последнее время мне приходится сталкиваться с ситуациями, когда к нам за консультацией обращаются ювелиры, получившие запрос из инспекции пробирного надзора о предоставлении на проверку значительного пакета документов во исполнение ими указанного закона. И эти так называемые ювелиры даже не догадывались, что нужно было вести определенную документацию и сдавать отчеты в Росфинмониторинг - финансовую разведку нашей страны.
Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» касается норм «антиотмывочного» законодательства. Более того, законодательство будет еще больше ужесточено.
А ведь в соответствии с законом необходима определенная работа «внутри» предприятия. В каждой организации и у каждого предпринимателя, работающего с драгоценными металлами и камнями, должно быть назначено специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию правил внутреннего контроля - важнейшего внутреннего документа, регламентирующего организационные основы работы организаций и предпринимателей, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
СДЛ должен отвечать определенным квалификационным требованиям, которые определены Постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 № 492.
Требования, которые должны соблюдаться при разработке правил внутреннего контроля ювелирными организациями и предпринимателями, установлены Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2012 г. № 667. Этим нормативным актом установлены четкий перечень программ, включаемых в правила внутреннего контроля, и требования к их содержанию.
Следующая обязанность ювелиров - прохождение специального обучения. Его обязаны пройти целый ряд сотрудников: руководитель, СДЛ, главный бухгалтер, юрист и другие.
Важной обязанностью организаций и предпринимателей, реализуемых ими в рамках исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ, является идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев до их приема на обслуживание. Проще говоря, проводится анкетирование - на бумаге или в электронном виде.
Важно заметить, что идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 тысяч рублей.
А также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 тысяч рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысяч рублей (за исключением случая, если у работников организации возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
У всех ювелиров должен быть оформлен также доступ в личный кабинет, размещенный на портале Росфинмониторинга, куда они обязаны вносить данные своих клиентов.

Для любимых - дорогой подарок

Комментирует генеральный директор магазина «Алмаз» Игорь Березин:
- Ужесточились требования Росфинмониторинга. Государство ищет возможности пресекать отмывание денег. Люди пока к таким требованиям не привыкли.
  Наше предприятие «Алмаз» уважает закон. Если покупатель захочет приобрести наличными изделие свыше 40000 рублей или при покупке свыше 100000 персонифицированным электронным средством платежа - то есть вашей пластиковой картой, при всём уважении, мы будем настаивать на предъявлении документа, удостоверяющего личность.
Если вы вдруг забыли такой документ, мы ведь понимаем, что не все знают этот закон, - сотрудники магазина обязательно пойдут на уступки, например, смогут отложить изделие и дождаться вас с документом.
   Когда мы покупаем недвижимость, валюту, ценные бумаги,  даже идем в магазин за алкоголем, то знаем, что без паспорта нам откажут в покупке или услуге. Это стало нормой жизни. И люди понимают: это не прихоть или каприз работника торговли, это необходимость, продиктованная определенными государственными задачами. В наших с вами общих интересах, для общей безопасности.
    Мы, конечно, дорожим нашими клиентами, для которых покупаем изделия у  лучших заводов страны. Но мы ценим и свою репутацию! Потому что гарантируем покупателям высокое качество изделий, а государству - честную торговлю по всем правилам и законам.
   К тому же, работники «Алмаза» в соответствии с законом прошли  специальное обу­чение, постоянно его совершенствуют, чтобы наши покупатели были уверены в тайне своих персональных данных, все каналы связи передачи данных в личный кабинет Росфинмониторинга зашифрованы.
Сегодня «Алмазу» исполнилось 82 года! Это солидный возраст для компании: нам доверяют, а мы ценим своих покупателей. Поэтому мы смело можем говорить о высоком сервисе, качестве изделий и широком ассортименте, о профессионалах, которые работают у нас. Поэтому приходите в «Алмаз» и радуйте своих близких приятными сюрпризами и достойными вложениями в будущее.

Мария ИВАНОВА.

Автор: Мария ИВАНОВА


Комментарии

К этой публикации еще нет комментариев. Зарегистрируйтесь и добавьте первый комментарий!

18.09.2018 14:31
Мужской поступок

18.09.2018 09:55
К награде - тропою тигра

18.09.2018 09:54
Жатва зерновых перевалила экватор

18.09.2018 09:35
Молодым везде у нас работа

18.09.2018 09:02
Большая уборка на амурском берегу



10.08.2018 10:21
Вакуум одиночества вернет к духовным устоям?
28 июля православные христиане отметили 1030 лет крещения Руси. Между тем сложно поверить, но в одном сравнительно небольшом Хабаровском крае, оказывается, только официально действуют целых 189 религиозных организаций!

31.07.2018 09:25
Вглядеться в молодые лица, чтоб лучше понимать свой край
По меткому замечанию одного из основоположников отечественной социологии В.Н. Шубкина, «изучение молодежи - ключ к пониманию будущего».


А вы одинокий человек?




 
Яндекс.Метрика
Яндекс.Метрика