2022 год был непростым для всех участников внешнеэкономической деятельности: импортёры, экспортёры и банки искали способы работы в условиях санкционного давления. Сохранить бизнес, выстроить новые логистические цепочки и двигаться дальше - такие цели ставили перед собой компании. Задачей банков было предоставить для этого необходимые инструменты и инфраструктуру. Те из них, кто справился, сохранили клиентскую базу.

Сегодня цифры показывают, что ситуация во внешней торговле не так драматична, как ожидали многие. 

По прогнозу Минэкономразвития РФ, объём экспортных операций РФ по итогам 2022 года вырастет на 19 процентов и составит 585,3 млрд рублей. Импорт же снизится только на 6 процентов.

О «самочувствии» внешней торговли, расчетах в национальных валютах, регуляторных изменениях и решениях банка для предприятий «Тихоокеанской звезде» рассказал вице-президент, управляющий ВТБ в Хабаровском крае Евгений Орлов.

В декабре, когда участники внешней торговли заключают контракты на новый деловой год, ВТБ провёл для своих дальневосточных клиентов семинар, посвящённый работе в современных условиях. Зал был полон. 

Атмосфера дружелюбная. И вопросы с мест касались в основном не проблем с расчетами: бизнес больше интересовали возможности банка для участников внешнеэкономической деятельности (далее - ВЭД).

- После того, как в начале 2022 года от системы международных расчётов SWIFT были отключены 10 ведущих банков РФ, мы ожидали сокращения клиентской базы импортеров и экспортеров, - говорит Евгений Орлов. - Но бизнес остался в банке. 

Прежде всего благодаря высокой экспертизе наших специалистов и сервисам, которые банк предложил участникам ВЭД исходя из новых реалий.

В числе основных преимуществ, которые сегодня отмечают эксперты и клиенты банка: полное сопровождение внешнеторговой сделки, возможность проводить расчеты в национальных валютах, удобная «экосистема ВЭД», а также нефинансовые инструменты - таможенные, логистические сервисы и консалтинг.

- Банковская система РФ нашла здесь несколько альтернативных решений, - говорит Евгений Орлов. - У ВТБ помимо них есть ещё и свой канал прямого межбанковского взаимодействия. 

Это уникальная зарубежная инфраструктура банка - сеть филиалов и дочерних банков в Китае, Индии, Вьетнаме и странах ближнего зарубежья - Азербайджане, Армении, Белоруссии, Казахстане. 
Благодаря ей платежи в национальных валютах проходят по безопасным каналам и в максимально короткие сроки.

Контракт без рисков

Между тем на семинаре ВТБ в Хабаровске предпринимателей - участников ВЭД волновали возможности снижения рисков нарушения законодательства, которые выросли на фоне международных санкций.

- Любое усложнение и ограничение системы увеличивают риски, - говорит Евгений Орлов. - Поэтому мы закрепляем за каждым бизнесом своего специалиста валютного контроля, который знает компанию и ведет все её контракты. 

Как показывает практика других банков, общение компании с разными сотрудниками увеличивает риски нарушений валютного законодательства. Индивидуализация системы работы в ВТБ это исключает. 
Новым клиентам в банке помогают правильно составить внешнеторговый контракт, узнать особенности текущего регулирования международных поставок.

Банк на постоянной основе проводит анализ платежей клиентов, а также предупреждающих документов. Если обнаружено нарушение, система мониторинга об этом сразу информирует, а значит, клиент может своевременно принять правильное решение.

По сути, ВТБ предоставляет участникам ВЭД сервис персонального валютного контролера, который к тому же помогает при заключении сделок с иностранными партнерами.
- Наши эксперты помимо валютного контроля текущих операций «под ключ» помогают оформить сделку с учетом требований законодательства, проводят предварительную экспертизу внешнеторгового контракта и оказывают содействие в решении любых вопросов и нестандартных ситуаций, связанных с ведением ВЭД, - говорит Евгений Орлов.

В октябре в банке запущен новый таможенно-логистический сервис. Появилось единое подразделение, которое способно квалифицированно сделать предварительную оценку поставки, декларировать, обрабатывать международную логистику и проводить сертификацию для декларирования.

- Это очень важный и эффективный профиль, - считает Евгений Орлов. - Придя в ВТБ, вы можете открыть счет, поставить контракт на учет и сразу закрыть вопрос с логистикой.

Бизнес «в цифре»

Комфортно и без ошибок сделать первые шаги во внешней торговле начинающим поможет уникальное решение ВТБ - «экосистема ВЭД». 
Опытные участники международной торговой деятельности с успехом используют его для оптимизации своих бизнес-процессов.
Оно в режиме «одного окна» объединяет весь функционал по работе с зарубежными партнерами. Пользоваться им в новом интернет-банке ВТБ Бизнес можно бесплатно, без ограничений, дополнительных настроек и подключений.

В «экосистему» встроены классические продукты и сервисы: валютный контроль, международные расчеты, котировки в режиме реального времени. 
Клиентам ВТБ доступны новые цифровые решения: экспертиза международных контрактов, мониторинг событий ВЭД, таможенные сервисы и другие.

- Решение базируется на международных контрактах компании - участника ВЭД, - говорит Евгений Орлов. - Понятный интерфейс личного кабинета позволяет в несколько кликов создать карточку сделки по своему контракту, загрузить коммерческие документы, сформировать и отправить платеж и все необходимое для валютного контроля, зачислить валютную выручку, поставить контракт на учет или предоставить подтверждающий документ. 
Большинство данных заполняются автоматически, а избежать ошибок помогает система «умных полей» и подсказок. Вся информация по сделкам доступна предпринимателям в круглосуточном режиме.
В банке обещают, что перечень цифровых сервисов и решений «экосистемы ВЭД» будет постоянно расширяться и совершенствоваться.

Таможня даст добро

Новые таможенно-логистические сервисы ВТБ вывел на рынок относительно недавно. Это комплекс инструментов для разных этапов внешнеторговой сделки. 
В него входят предварительная оценка поставки, таможенное сопровождение под контролем банка, международная логистика и сертификация товаров.
Все сервисы предоставляются профессиональными участниками рынка ВЭД - партнерами ВТБ. Сделку на всех этапах сопровождают эксперты банка, которые контролируют качество и сроки оказания услуг, что позволяет клиенту сосредоточиться на ведении бизнеса.

- Сегодня рынок и сами внешнеторговые отношения серьёзно меняются под воздействием международных санкций, - говорит Евгений Орлов. - Бизнес ищет новых поставщиков и экспортных партнеров, как следствие - перестраивает логистические цепочки. 

Изменения валютного законодательства также требуют пристального внимания. В нынешних условиях снижение рисков ВЭД - проверка контрагентов, помощь в подготовке контрактов, соблюдение валютного законодательства - стало ещё важнее. 

Одних расчетов, пусть даже с широким перечнем валют, уже недостаточно для бизнеса. Перестройка мировой торговли бросила вызов участникам ВЭД. ВТБ отвечает на него развитием передовых сервисов, которые помогают бизнесу преодолеть сложности и выйти на новый виток развития.

Виктор Илин.