Спасибо Америке, наконец-то мы осознали, что включены во всемирный процесс «отмывания» «грязных» денег. Причем «машинка стиральная» их же штатовского производства. Скандал дошел до того, что премьер В. Путин пообещал «большой восьмерке» в ближайшие две-три недели доработать илюхинский «антиотмывочный» закон. А банкам было велено отслеживать все переводы в оффшорные зоны.
Внезапное это прозрение сродни тому, как благодаря все той же Америке (на совместном шоу Фила Донахью и Владимира Познера) все вдруг осознали, что в СССР есть секс. Для страны, в которой добрая половина собственности принадлежит криминальным группировкам, то есть оплачена «грязными», а то и кровавыми деньгами, где который год лихорадочно ищут способы не допустить криминал к высшей власти (на местах его уже достаточно), выглядят эти откровения, как, простите, открытие Америки через форточку.
Вот если бы уважаемые американские коллеги подсказали российским, как эффективно бороться с этим явлением, - цены бы не было. А то ведь собственная их статистика свидетельствует, что вся мощь ФБР и прочих силовых структур США отлавливает лишь десятую долю процента от годового оборота криминального бизнеса.
С другой стороны, с «грязными» деньгами, как с пылью в доме: свежий взгляд никогда не помешает. Вот и мы озадачились прояснить ситуацию в рамках родного края.
Сотрудники правоохранительных органов, куда мы обратились за информацией, первым делом попросили внести читателю ясность по понятиям. Дело в том, что весь этот американский шум в голове простых россиян нарисовал совершенно демоническую картину происходящего. «Отмывание» в ней прочно ассоциируется, во-первых, с мафией, во-вторых, с валютными счетами где-нибудь на Кипре или США, в-третьих, с утечкой капитала за рубеж. В то же время любой мало-мальски знакомый с этой сферой человек легко объяснит всем желающим, что «грязными», то есть требующими «отмывания», можно назвать любые незаконные деньги - начиная с тех, что получены от продажи наркотиков и оружия, и заканчивая любой коммерческой неучтенкой. На каждый из видов существует соответствующая статья в Уголовном кодексе.
Пути «отмывания» нелегальных денег пролегают не только через оффшорные зоны или счета в Бэнк оф Нью-Йорк. Но и через наши родные, в том числе хабаровские банки: для открытия счета в рублях или в валюте не требуется практически никаких подтверждений легальности происхождения денег. Еще один проторенный путь «отмывания» - через операции с недвижимостью и другим имуществом. Процесс этот - «отмывки» - имеет совершенно особую статью в Уголовном кодексе - 174. Которая считается сопутствующей и применяется в комплекте с более серьезными, связанными с получением незаконных денег. Санкции по «отмывке» суровые - от 7 до 10 лет. Однако, по данным Хабаровского ОБЭПа, никто еще в крае по ней осужден не был, судя по министерским сводкам и в целом по России, применяется статья редко. Громких дел не было.
Что же касается тех, кто оставляет за «бугром» валюту, то это лишь одна из многочисленных категорий граждан, которые делают «грязные» деньги. Подпадают их действия под статью 193 УК - невозврат валютной выручки из-за рубежа. «Грязными», то есть незаконными, невозвращенные деньги становятся в тот момент, когда оседают где-то на счетах в иностранном банке. Другое дело, что это еще надо доказать, что они «грязные», то есть те самые деньги, которыми расплатились за российский металл, лес, рыбу, а не просто вклад в некое новое предприятие. Это такой занятный происходит процесс получения «грязных», то есть незаконных денег, которые тут же (в одном флаконе) и легализуются.
Ну а теперь, когда мы определились с понятиями, вернемся к сути. Насколько актуальна для Хабаровского края тема «грязных» денег и их «отмывания». И как с этой проблемой бороться.
Естественно, «грязных» денег в крае во столько же раз «меньше, чем в Москве, во сколько «чистых». Однако всего у нас понемножку есть. Немножко наркотиков, немножко рэкета, немножко коммерческого подкупа и незаконного предпринимательства. Чуть больше, пожалуй, того самого валютного невозвращенчества - тут речь идет о десятках миллионов долларов. Есть в крае и свои специалисты по «отмыванию» денег через оффшорный Кипр. Ну и, конечно, развит подпольный алкогольный бизнес.
Чаще всего, как и следовало ожидать, ловят у нас в крае наркотические «грязные» деньги, правда, в основном уже в вещественном их выражении. Подразделение, борющееся с незаконным оборотом наркотиков, только в ходе последней успешной операции изъяло у наркодельцов десяток автомобилей, катера и недвижимость, плюс миллион рублей и энное количество баксов наличными. Не считая стоимости изловленной марихуаны.
Всего же за полгода подразделение изъяло у наркодельцов ценностей на 1,5 миллиона рублей плюс три тонны наркотиков, что исчисляется уже иного порядка цифрами. Выглядит это впечатляюще, однако, по данным того же УБНОНа, ежедневный оборот наркотических «грязных» денег в крае составляет порядка 300 тысяч рублей.
По поводу «отмывания» начальник УБНОНа Александр Безкоровайный может рассказать много. Подразделению, к примеру, доподлинно известно, что один из самых уважаемых в крае предпринимателей начальный капитал заработал именно наркотическим путем. Но доказать это практически невозможно. Как невозможно при нынешней законодательной и материальной базе доказать, что конкретные люди заняты «отмыванием» наркотических средств.
Наибольшее число уголовных дел по статье 174 («отмывание») возбуждается у нас в чисто экономической сфере. Мошенничество, незаконное предпринимательство, коммерческий подкуп. В прошлом году таковых дел было заведено 16. В нынешнем, еще не закончившемся, - 15. До суда, правда, доходит треть. Остальные прекращаются в связи с изменением обстановки, неустановлением лиц и по амнистии. Осужденных пока нет.
Сами по себе дела громкими не назовешь. Типичный случай: некто легализует заведомо нелегальную водку. Еще поймали некоего гражданина, который пытался реализовать через магазин браконьерским способом добытого осетра. И еще одного, который по подложным документам реализовал копченую рыбу.
Опять же только одно дело по 174 статье заведено не на конкретного «преступника», проходящего по иной статье, а на постороннего отмывателя. В прошлом году в Хабаровске за руку схватили некоего Захарова, который через автосалон легализовал денежные средства, полученные от некоего Зарецкого.
Очень своеобразная ситуация у нас складывается с подпольным алкогольным бизнесом. В свете последних решений была активизирована борьба с незаконной продажей этилового спирта и иной алкогольной продукции. Каждый месяц УБЭП выявляет цех по производству «левой» водки из контрабандного спирта или вокэ - возбуждаются уголовные дела, изымается спиртное, оборудование. Единственное, что не ловится, - это деньги. На месте производства их, конечно же, нет. Аккумулируются они специальными людьми с «точек». По данным УБЭП, производители «левого» спиртного и не занимаются легализацией. Среди «отмывочных» экономических дел всего два связаны с фальсифицированной водкой: одно лицо «кавказской национальности» на деньги от реализованной фальшивой водки приобрело спирт, другое - пару киосков. Не хотят изменять излюбленному и приносящему хороший доход бизнесу. А для него «чистых» денег не надо - сырье-то главным образом покупается за «черный» нал. Хотя, с другой стороны, общеизвестно, что часть средств алкогольная преступная группировка конвертирует и увозит для поддержания родственников в ближнем зарубежье.
Между тем, если некая хабаровская фирма, специализирующаяся на производстве подпольной водки, пожелает легально купить симпатичный магазинчик в центре города, то сделает это без проблем. Для этого даже не надо гонять деньги на Кипр. Тут же в родном городе организует вполне легальную фирму, которая вполне легально положит на счет свой уставный капитал, затем приумножит его за счет оплаты каких-нибудь консалтинговых услуг. Вот и готов «отмытый» платеж под магазинчик.
Мы спросили сотрудников УБЭП, были ли случаи, когда отдел занимался выяснением происхождения крупных переводов - чтобы все шло от обратного. Оказалось, как и следовало ожидать, что никто из банкиров не «стучит». Напротив, даже в рамках уголовного дела достаточно трудно добиться информации по счетам.
Самые неуловимые «грязные» деньги - это внешнеэкономические. Тут ведь надо еще доказать умысел невозврата. То есть проследить, что средства вместо того, чтобы возвратиться на родину, осели на счетах за рубежом.
И только если добропорядочный партнер отвечает, что во изменение контракта российской стороной было внесено изменение, что средства не нужно переводить в Россию, а перевести нужно на счет такой-то фирмы в счет взаиморасчетов, имеющих место по другим контрактам, значит, можно вести речь о прямом умысле невозврата. В этом случае возбуждается уголовное дело и идет проверка. Но, в принципе, даже таких «удач» немного.
В прошлом году «невозвращенцев» было восемь. За нынешний, 1999 год таковых уголовных дел было заведено шесть. Общая сумма за два года составила порядка 40 миллионов долларов. При этом по прошлому году ни одно дело так до суда и не дошло, а по нынешнему - следствие увенчалось успехом по единственному, отнюдь не самому крупному, делу в Ульчском районе. Некая фирма «ДАЛНА» отгрузила лесоматериалы по контракту в адрес японской фирмы, а денег не вернула. Вернет ли суд - неизвестно. Что характерно, довольно часто дела по невозврату валюты прекращаются в связи со смертью главного фигуранта. Скажем, убийство В.Ф. Клища остановило сразу два дела по ЗАО «Центр фонда безопасности гражданина и общества по Сибири и Дальнему Востоку», а речь там шла о полутора миллионах долларов.
Связываются наши зачастую с фирмами зарубежными, но русского происхождения, то есть учрежденными бывшими нашими гражданами. С опытом мошенничества на территории России. А дальше по обоюдному сговору денежки укрываются. Фирма иностранная переводит средства на другое предприятие, а потом объявляет о ликвидации. Новое предприятие уже не несет юридической ответственности за долги контрагента. Впрочем, и американцы тоже склонны к этому мошенничеству.
Уж как старались наши органы изыскать кредитные средства Дальпромстройбанка, которые известный предприниматель Игорь Абаев перевел в свое время в Америку под контракты. Через Интерпол запросы делали, ФБР давало нам информацию. И ноль.
Лицо, проживающее там, имеющее «грин кард», преследовать уже вроде бы не наша компетенция. Американцы же много шумят по поводу BoNY, но никто не будет искать следы кредитных средств хабаровского Дальпромстройбанка в капитале некоей американской компании. Даже если ее соучредителем является тот самый бывший российский гражданин, которым так активно интересуются хабаровские правоохранительные органы.
А не далее как в феврале нынешнего, 1999 года УВД закрыло знаменитое дело по учредителям банка «Бизон-Капитал», которые в свое время «прокрутили» через пресловутый Кипр шесть с лишним миллионов долларов. Основными фигурантами дела были, напомним, председатель совета директоров банка Азарнин и председатель правления Баженов. Взяв валютный кредит, фирма «Торхол», руководимая Азарниным, отправила шесть с лишним миллионов долларов в несколько заходов в адрес созданной на острове компании. А затем получила их обратно, но уже в качестве кредита другой кипрской компании. Смысл операции состоял в том, чтобы обойти запрет Центрального банка гасить предыдущие кредиты Российского банка последующими. Подпадает ли она под термин «отмывание», сказать трудно - все же деньги были не криминальными, однако принцип очень похож. Потом уже в России, кстати, с этими деньгами происходило еще много интересного. Но банкиры, судя по материалам следствия, никакой выгоды от всей этой операции не поимели. Ну не прилипло из шести миллионов долларов к рукам ни цента. Хотя, кажется, уже весь край знает, что люди, имевшие самое непосредственное отношение к банку, владеют собственностью в Канаде и Соединенных Штатах Америки.
Изменится ли что-нибудь в нашей стране, если за оставшиеся ей пару - полтора месяца прокоммунистическая Дума примет-таки антиотмывочный закон? Автор его, господин Илюхин, если помните, предлагает ставить под контроль правоохранительных органов любую операцию, превышающую 7 тысяч долларов для физического лица и 20 тысяч для юридического. Однако аналогичная система действует и сегодня: при покупке свыше десяти тысяч долларов в пункте обмена валюты данные идут в налоговые органы. Опять же всегда можно перевести не семь, а шесть тысяч. Далее, как мы выяснили еще летом, нет никаких проблем положить эти шесть тысяч на счет в любом хабаровском банке, имеющем лицензию на работу с валютой, а затем перевести их на любой счет в любую страну, с которой банк имеет корреспондентские отношения. Любой банк заинтересован в проведении этих операций. В их обязанности не входит проверка «чистоты» средств, положенных на счет, достаточно того, что валюта была легально куплена. Или что банк сам легально конвертировал рубли во что-либо иное.
Разве что вдруг случится чудо, и у правоохранительных органов хватит сил на проверку каждого мало-мальски крупного счета.
Раиса Елдашова.
Количество показов: 744