Июнь, июль.. Юань и рубль

Нынешнее лето стало для банков, работающих в регионе, тем сезоном, когда они в своей деятельности ещё раз обозначили тренд на расширение прямых расчётов в национальных валютах с соседним Китаем, в том числе с использованием платёжных карт.

Так ряд банков, работающих в Хабаровском крае, и их руководителей приняли участие в XIII заседании Подкомиссии по сотрудничеству в финансовой сфере Российско-китайской комиссии по подготовке регулярных встреч глав правительств. Заседание прошло 20-21 июня в городе Куньмин (провинция Юньнань, КНР).

Для справки: Подкомиссия по сотрудничеству в финансовой сфере в составе Российско-китайской комиссии по подготовке регулярных встреч глав правительств образована в 2000 году. Заседания проводятся ежегодно, поочередно в России и Китае.

Российскую делегацию возглавлял заместитель председателя Центрального банка РФ Виктор Мельников. В работе Подкомиссии участвовали представители ЦБ РФ, Народного Банка Китая, крупнейших российских и китайских банков, валютных бирж, платежных систем и страховых компаний.

Главными темами на Подкомиссии стали прямые расчеты в национальных валютах и расчеты с использованием платежных карт. Здесь также обсудили вопросы сотрудничества в сфере страховой защиты экспортно-импортных операций.

Участники Подкомиссии отметили увеличение объема конверсионных операций по рублю и юаню на межбанковском рынке РФ и КНР и выразили мнение о необходимости активизировать работу российских и китайских банков по открытию корреспондентских счетов в национальных валютах. Итоговый протокол  XIII  заседания Подкомиссии также закрепляет намерение сторон наладить регулярный обмен статистической информацией о состоянии расчетов в национальных валютах на уровне центральных банков обеих стран.

Стороны заявили о  необходимости перехода от простых расчетов в национальных валютах к  сложным, в том числе к проведению аккредитивных операций, использованию инструментов хеджирования в рублях и юанях. Участники заседания поддержали предложение о создании российско-китайских инвестиционных фондов для оказания содействия в кредитовании и инвестировании приоритетных проектов.

Для справки: Внешнеторговый оборот Россия-Китай в ДФО в 2011 году составил 4,5 млрд. долл. Сумма операций, проведенных в юанях - 52,5 млн. долл. (или 333,4 млн. юаней), что составляет 2,2% от внешнеторгового оборота.
Как сообщили в пресс-службе Хабаровского филиала ВТБ, в ходе заседания было подписано соглашение между ВТБ и филиалом Bank of China в Шанхае об открытии счета ЛОРО в рублях. Здесь же было объявлено о намерении Строительного Банка Китая и Банка Харбина создать в России свои дочерние структуры.

- Сняты все ограничения по расчетам в юанях на территории Китая. Раньше зоной таких свободных расчетов были только российские приграничные территории и северные провинции Китая, затем Шанхай и провинция Гуандун,  в 2010 году зона была расширена до 20 городов и провинций и в 2011 году на весь Китай. И в самом Китае в юанях теперь можно рассчитываться без ограничений по экспортным и импортным контрактам. В стране убрали список спецэкспортеров, которые имели право на возмещение НДС при экспорте за юани. Сейчас это абсолютно доступная для всех компаний Китая операция. Заработала вся необходимая инфраструктура, в том числе и международные биржи в Шанхае и Москве, -  описывает ситуацию с либерализацией валютного режима в КНР управляющий Хабаровским филиалом банка ВТБ Евгений Орлов. - В Китае есть ожидания, что более 50 процентов всего внешнеторгового оборота страны в ближайшие годы  будет переведено на юани. Это колоссальные суммы. По итогам 2011 года объем расчетов в юанях составил 12% внешнеторгового оборота Китая (в 2010 году  3%).  

Как отметил банкир, по итогам 2011 года объем платежей в юанях за импорт товаров хабаровского филиала ВТБ составил 46 млн. юаней. Это 69% от общей суммы платежей в юанях, проведенных всеми банками Хабаровского края (66,7 млн. юаней). В 2011 году был «взрывной» рост платежей в нацвалютах, по сравнению с 2010 годом он увеличился в 30 раз.  В 2012 году в юанях стала поступать и экспортная выручка.

В марте текущего года для китайских компаний сняты все ограничения по расчетам в юанях. Платежи в рублях и юанях могут осуществляться на всей территории России и КНР. Расчеты между контрагентами двух стран в национальных валютах позволяют существенно сократить время прохождения платежей и исключить издержки на конверсию.

Как сообщили в пресс-службе Далькомбанка, делегация которого также участвовала в работе Подкоммисии в Куньмине, Далькомбанк имеет надежные партнерские отношения с рядом финансовых учреждений Китая, имеет корреспондентские счета в крупнейших китайских банках. В рамках сотрудничества с китайскими банками большую популярность набирают контракты в июнях и рублях, что значительно выгоднее для обеих сторон.

В рамках обсуждения вопроса сотрудничества платежных систем и развития расчетов на заседании Подкомиссии с использованием платежных карт стороны отметили успешный старт эмиссии Далькомбанком карт «UnionPay-Золотая Корона», по которым владельцы карт, открыв счет в Далькомбанке в рублях, смогут рассчитываться в Китае в юанях без конверсии денежных средств в доллары США.

Кроме того, рассказали в банке, делегация Далькомбанка провела в Пекине ряд встреч с представителями платежной системы UnionPay. В ходе переговоров стороны обсудили вопросы по улучшению качества обслуживания клиентов и развитию новых сервисов по картам «UnionPay-Золотая Корона»: перевод средств с карты на карту и оплата товаров и услуг в Интернете. Напомним, что «Далькомбанк» начал сотрудничество с китайской платежной системой UnionPay в 2007 году.  

НОМОС-Региобанк в начале июля также объявил о расширении сотрудничества на китайском направлении - хабаровский банк открыл счета в юанях в филиале Bank of China (ВОС) в Шанхае. Как сообщили в пресс-службе банка, это позволит НОМОС-Региобанку расширить инфраструктуру проведения расчетов в национальных валютах Китая и РФ. Речь идет уже не только о простых расчетах в форме авансовых платежей и банковских переводов, но и о проведени и аккредитивной формы расчетов.

Интерес к России для китайских банков объясняется высоким потенциалом российского банковского рынка, а также ростом товарно-денежных отношений между Китаем и Россией.  Bank of China (ВОС), один из крупнейших корреспондентов в Китае, с которым НОМОС-Региобанк давно и успешно сотрудничает. С конца 2011 года ВОС позиционирует свой филиал в Шанхае в качестве основного расчетного центра банка по расчетам в национальных валютах двух стран.

- Мы надеемся, что открытие счетов в юанях в шанхайском филиале Bank of China позволит нашим клиентам, которые еще не проводили расчеты в национальных валютах, активнее использовать возможности перехода на расчеты в национальных валютах. Благодаря этому расчеты по сделкам становятся более удобными, выгодными и позволяют минимизировать валютные риски, связанные с колебанием курсов национальных валют, - считает Наталья Штепа, начальник Управления документарных операций ОАО «НОМОС-Региобанк». - Безусловно, такой шаг позволит устранить дисбаланс платежных потоков наших клиентов в национальных валютах.

Кстати, и сам Bank of China летом этого года зашел на Дальний Восток через филиал дочернего АКБ «Банк Китая (Элос)». Согласно данным ЦБ РФ, первый в России филиал ЗАО «АКБ «Банк Китая (Элос)» («дочка» Bank of China Limited) был зарегистрирован 2 мая, филиал его расположился в Хабаровске, в ближайших планах также открытие представительства во Владивостоке.

Для справки: «Банк Китая (Элос)» работает на российском рынке с 2000-х годов. Уставный капитал банка - 935 млн руб., по данным Банки.ру, он занимает 238-е место в стране по активам нетто и 169-е по чистой прибыли. По итогам первого квартала, согласно отчетности банка, его активы составили более 10,59 млрд. руб. Прибыль после налогообложения на 1 апреля составляла 46,6 млн. руб. Главные доходы банку, по данным ЦБ, принесла переоценка средств в иностранной валюте: 1,13 млрд. руб. из суммарных 1,44 млрд. руб. за квартал.

В официальном сообщении банка по поводу открытия представительства говорится, что хабаровский филиал на начальном этапе работы будет предоставлять главным образом услуги вкладов, переводов, в том числе в юанях, аккредитивных и гарантийных форм расчетов в юанях, а также будет проводить конверсионные операции. Филиал ориентируется на предприятия с китайским капиталом и китайских предпринимателей, российские компании и бизнесменов, вовлеченных в торгово-экономические отношения.

- Мы приветствуем выход на рынок нового игрока, конкуренция всегда на пользу. С Китаем ВТБ вообще работает давно и плодотворно: у нас корротношения с ведущими банками КНР, государственными и коммерческими, действуют соглашения о сотрудничестве, установлены лимиты финансирования. ВТБ единственный из российских банков имеет собственный филиал в Китае, он находится в Шанхае. Здесь, в крае, мы обслуживаем большую часть внешнеторгового оборота с восточным соседом, проводим расчеты в национальных валютах. Хабаровский филиал выполняет функции Расчетного центра с Китаем для всей сети ВТБ. Словом, опыт работы с китайскими партнерами большой, поэтому считаем, что открытие представительства банка с китайским капиталом в регионе  это хорошее событие, - отмечает управляющий банком ВТБ Евгений Орлов. - Вместе с тем нужно понимать, что Bank of China в Хабаровске - это филиал российской «дочки», которая подчиняется российскому законодательству, имеет те же возможности и те же ограничения, что и наши банки. Это не первый прецедент, в регионе работает банк с европейским капиталом, был опыт у банка с японским капиталом, который впоследствии здесь закрылся, сейчас действует в режиме представительства на Сахалине. Предполагаем, что ВОС зай­мет свою нишу в сфере китайского предпринимательства, они будут говорить на одном деловом языке. Наверное, услуги ВОС будут интересны и российским частным предпринимателям, торгующим с Китаем.  

-  Будут ли расти объемы расчетов в юанях с приходом Bank of China? Скорее, сам ВОС попадает в общий тренд, причины активного увеличения платежей в национальных валютах прежде всего объективные: это выгодно Китаю, это выгодно контрагентам обеих стран. И, главное, для этого созданы условия, в начале текущего года в КНР принято решение об активном продвижении юаня на международном рынке, - считает банкир.

Сергей Мингазов.